Румянцев Кирилл
7 апр 2009 в 21:11
В.М.Юровицкий[1]. «Россия в мировой финансовой системе». http://www.yur.ru/money/index.htmlПроблемы мировой финансовой системы в настоящее время привлекают внимание широкой публики и специалистов. Это связано с серьезными изменениями, происходящими в этой области. Из сферы мировой финансовой системы исходят разнообразные вызовы, угрожающие безопасности многих стран, в том числе и России. Все это требует государственного реагирования, причем именно совместные действия стран Содружества могут оказаться существенно более эффективными, чем разрозненные и нескоординированные.Но для того, чтобы понять сущность этих действий надо более тщательно понятьосновы современной мировой финансовой системы (мирового финансового порядка).Основы современной мировой финансовой системыМировая финансовая система основана на двух главных принципах.1.На мировом пространстве не существует конституциированной денежной системы, т.е. денежной системы, основанной на обязательных для всех стран законах или договорах. Используемые в настоящее время на мировом пространстве денежные средства, такие как доллар или евро,де-юре есть чисто национальные деньги, международный статус которых не подкреплен никакими международными договорами. Это существенно отличает наше время от предшествующих времен. Во времена золотомонетного стандарта мировыми, де-факто и де-юре, являлись любые национальные монетные золотые деньги, причем взаимоотношения между различными валютамиопределялись по весу содержащегося в них золота. В послевоенный период до семидесятых годов доллар как мировая валюта имел конституциированный характер. Этот характер ему придавали Бреттон-Вудские соглашения, придавшие доллару характер мировой валюты. Но в семидесятые годы это соглашение было дезавуировано, и в настоящее время ни одна национальная валюта не имеет официально признанного международного характера. Доллар, евро, отчасти иена, британский фунт стерлингов и швейцарский франк используются как мировые деньги по факту, но не по закону или по международно-договорным отношениям. Это вызывает определенные проблемы. Отсутствие международных договоров и соглашений в области использования национальных валют в качестве мировых денег приводит к тому, что государства-резиденты мировых валют не имеют перед мировым сообществом, использующим эти деньги, никаких зафиксированных на договорном уровне обязательств. Они могут действовать в финансовой сфере, руководствуясь сугубо национальными интересами, а вызываемые этими действиями последствия для других стран и народов они могут учитывать, а могут и не учитывать. Никаких обязательств и принуждений к этому в настоящее время не существует.Но и иные государства, де-юре, свободны в своих действиях (или бездействиях) по отношению к этим валютам. Например, не существуетмеждународных договоров, которые бы требовали от всех государств защиты наличных (бумажных) денег иных государств. Например, осуществлять действия, направленные против фальшивомонетничества нерезидентных денег на территории страны, преследовать и карать лиц, занимающихся фальшивомонетничеством нерезидентных валют. И это вполне понятно. Ведь в настоящее время существует более двухсот суверенных государств, являющихся в международно-правовом плане равноправными. И защищать валюты всех этих государств просто физически невозможно. И потому та защита, которую оказывают деньгам некоторых государств или объединений государствСША, ЕС и др.есть дело сугубо добровольное этих государств, от чего в принципе любое из них может в любое время отказаться либо представлять такую защиту только на паритетной основе. Максимум, что могут потребовать США или Европа в сфере защиты своих бумажных денег от других странэто предоставление таковой на базе законов по защите интеллектуальной собственности. Но понятно, что это очень слабый уровень защиты, который несопоставим с представляемой добровольно большинством стран защиты по законам против фальшивомонетничества национальных денег. Таким образом, воз
Румянцев Кирилл
7 апр 2009 в 21:12
Таким образом, возможность снятие защиты с нерезидентных денег с возможностью весьма серьезных последствий для национального и международного денежного обращения денег, используемых в качестве мировых, есть оборотная сторона медали неконституциированных национально-мировых денежных средств. Это момент отметил Президент России Д.А.Медведев в виде понятия «национального эгоизма». 2.Особенностью мировой денежной системы двадцатого и текущего века является разделение национальных валют по «сортам».Таких сортов три.Первый сорт есть национально-мировые валюты. Это национальные деньги, используемые в качестве мировых денег. Таких, фактически, пять: доллар США, евро, британский фунт стерлингов, японская иена, швейцарский франк. Государствоэмитент этих денег может выходить на мировые товарные и финансовые рынки своими национальными деньгами, которые оно же и эмитирует, т.е. создает «из ничего». Деньги второго сортаэто деньги, которые сами по себе на мировых товарных и финансовых рынках не используются, но они могут быть обменены на мировые деньги на мировом валютном рынкерынке «ФОРЕКС». Таким образом, владельцам этих денег достаточно создать, сэмитировать национальные деньги, а затем их обменять на мировые. Таким образом по своим свойствам эти деньги близки к деньгам первого сорта. Часто эти два сорта денег объединяют под единым названием «свободно конвертируемых валют»СКВ. К государствам с СКВ относятся все государства так называемого «золотого миллиарда».Все остальные валюты. Деньги этих государств на валютном рынке не котируются. Причем в этот класс валют относятся как свободно внутренне конвертируемые валюты (например, деньги РФ), так и валюты стран с нековертируемыми валютами или с валютами с жесткой регламентацией и управлением процессом конвертации (валюта СССР, в настоящее время валюты КНДР, Туркмении и т.д.). Но для выхода на мировые товарные и финансовые рынки и этим государствам нужны мировые деньги. Откуда они их берут? Они не могут использовать собственные деньги. Не могут взять их с мирового валютного рынка. Они могут получить их только намировом товарном рынке. Т.е. им надо продать на мировом товарном рынке плоды своего труда или ресурсы, получить на этом рынке мировые валютные средства, которые и использовать в дальнейшем в мировом экономическом процессе. Более того, нынешняя мировая финансовая систематребует создания у этих стран специальных банковских резервов мировых валют. Таким образом, мы видим, какое громадное неравноправие стран создает нынешняя мировая финансовая система – мировой финансовый порядок. К странам с валютой этого типа относятся слаборазвитые и развивающиеся страны, а также, так называемые, страны с переходной экономикой. Все эти страны принято объединять под названием «страны третьего мира» («второй мир»мир социалистических странпрактически исчез в ходе всемирной политической революции девяностых годов).Таким образом, мир поделен на высокоразвитые страныВРС и страны третьего мираСТМ. Конечно, грань между этими странами не абсолютно четкая, она размыта и имеются некоторые промежуточные страны. Россия и все страны Содружества независимых государств автоматически оказались при распаде СССР в лагере СТМ. Все нерезидентные деньги, находящиеся в странах третьего мира, все денежные средства, находящиеся в высокоразвитых странах и принадлежащие финансовым лицам из СТМ и представляют стоимостное выражение тех продуктов и ресурсов, что отданы фактически безвозмездно развивающимися странами высокоразвитым. Объем этих средств огромен. По приблизительным оценкам он составляет величину порядка 100 000 000 0000 0000 (сто триллионов) долларов США. Именно таковая цена высокого уровня жизни стран золотого миллиарда, такова цена эксплуатации стран третьего мира высокоразвитыми с помощью механизма мировых финансов. Создан этот механизм эксплуатации во время и после Второй мировой войны. Причем образцом для него послужила финансовая система оккупационных денег, разработанная
Румянцев Кирилл
7 апр 2009 в 21:15
Причем образцом для него послужила финансовая система оккупационных денег, разработанная фашистской Германией с целью эксплуатации покоренных территорий. Нынешняя мировая финансовая система получила название Ямайской валютной системы. За последние столетия Европа, а затем и все мировое сообщество прошло целый ряд мировых валютных системПарижскую, Лозаннскую (послеверсальскую), Бреттон-Вудскую. Нынешняя мировая финансовая система также не вечна. И в настоящеевремя уже начинаются дискуссии по вопросу о том, какая новая мировая финансовая система должна придти на смену нынешней. Эти обсуждения приобрели особую значимость в связи с тем, что столп современной финансовой системыдоллар СШАначал шататься и может обрушиться, развалив не только сами Соединенные Штаты, но и всю нынешнюю мировую финансовую систему, под обломками которой могут оказаться государства и целые континенты. Это может быть куда масштабнее и страшнее, чем Великая депрессия тридцатых годов прошлого века, только в США, по некоторым данным, унесшая около 10 миллионов жизней.Тем ни мменее в данной статье мы не будем заниматься проблемами изменения мировой финансовой системы. Наша цель скромнее. Мировая финансовая система и перед Россией, и перед другими странами Содружества ставит проблемы и создает вызовы, на которые надо дать соответствующий ответ. Этим вызовам и возможным ответам на них и посвящена дальнейшая часть работы. Причем часть этих вызовов может приниматься странами индивидуально, а некоторые из этих вызовов требуют коллективного ответа.Валютные рискиЯмайская валютная система основана не на одной национальной валюте, используемой в качестве мировой, а на ряде национальных, а в настоящее время и региональных, валют. Это доллар США, евро Европейского Союза, в меньшей степени японская иена, британский фунт стерлингов и швейцарский франк. Ввиду их национального характера, взамоотношения между этими валютами подвержены изменениям в связи с экономическими, политическими и иными процессами, идущими в этих странах. Таким образом, соотношения между мировыми валютами обладают достаточно сильной волатильностью (изменчивостью). Эта изменчивость создает специфические риски экономической деятельностивалютные риски. Например, фирма продала свои товары в за доллары в момент, когда доллар имел высокий курс, а когда пришла пора использовать эти доллары, курс их упал и фирма оказалась в убытке.Существует способы страхования валютных рисков. Но все они достаточно сложны и часто сами являются источниками убытков. А для таких крупных владельцев валютных средств как бюджеты или центральные банкиубытки особенно чувствительны. Но и для отдельных физических и юридических лиц это есть проблема.Можно ли создать систему автоматического страхования валютных рисков и одновременно уменьшить сами затраты на осуществление валютной деятельности?Оказывается, можно. И эта система создана давно, причем создана она в Советском Союзе, советскими финансистами. А затем стала использоваться в таких финансовых структурах, как МВФ, ЕВС и других. Мы имеем в виду так называемые коллективные, иногда их называют корзинные, валюты. К корзинным валютам относится валюта МВФ – СПЗ,ЭКЮучетная валюта ЕВС (до введения евро). Но первой корзинной валютой был так называемый «инвалютный рубль», используемый в СССР в качестве единой учетной валюты, в которую конвертировались все иные свободно конвертируемым валюты и которая конвертировалась во все СКВ.Этот опыт СССР, Европы, МВФ стоит позаимствовать России и иным странам Содружества. Вместо множества мировых валютдоллара, евро, фунта стерлингов и др. создать единую коллективную валюту на базе всех валют, котируемых на мировом валютном рынке. В принципе можно было бы даже взять валюту МВФ СПЗ, так как она уже базируется на мировых валютах. Но лучше сделать собственную коллективную валюту. Назвать ее, к примеру, можно мировым денежным средством (МДС) с единицей «международная единица денег» (МЕД).Аналогично тому, как происхо
Румянцев Кирилл
7 апр 2009 в 21:15
Аналогично тому, как происходила работа с инвалютным рублем, все свободно конвертируемые валюты по рассчитываемым Банком России курсам переводятся в МЕДы. Фактически, это те же самые у.е. В Российских банках могут быть денежные счета только в рублях и МЕДах.Реальные же национально-мировые валютыдоллары, евро и т.д. находятся на корреспондентских счетах Банка России в иностранных банках. Коммерческие банкиуже не имеют выхода на зарубежные а имеют валютные счета в МЕДах только в Банке России. Конвертация реальных валют в МЕДы происходит при ввозе их в страну, обратная конвертация МЕДов в необходимую иностранную валютупри выезде из страны. При этом никаких ограничений на конвертационный операции не накладываются. МДС не выходят на мировой валютный рынок. Курсы конвертации реальных валют в МЕДы определяются чисто расчетным путем. Все это хорошо известно, это работало и с инвалютным рублем, и с ЭКЮ, сейчас работает с СПЗ.Опора МДС на корзину валют резко уменьшает волатильность курсов валют в МЕДах, что как раз и способствует уменьшению валютных рисков. Резко уменьшаются конвертационные издержки. Ведь МДС можно конвертировать в любую валюту из перечня вне зависимости от того, какая валюта вносилась первоначально. И потому у клиентов есть возможность выбрать ту валюту, которая в том или ином случае, в тот или иной момент наиболее выгодна.Наконец, то, что вся иностранная валюта собирается в единый центреБанке Россиирезко повышает надежность самой валютной системы. Более того, теперь можно вообще отказаться от институции центробанковских резервов, т.е. валютных средств, находящихся в прямой собственности Банка России. Банк России является уже хранителем всех инвалютных средств всех финансовых лиц России, А это намного превышает величину его резервов, т.е. средств, принадлежащих Банку. Сущность банковских резервов стабилизировать внешнеэкономические расчеты. Но теперь они становятся стабильными в гораздо большей степени и потому собственные валютные средства Банку России просто без надобности. И сам институт банковских резервов, который есть ничто иное как замораживание денежных средств, становится ненужным.При введении единой валюты и при отсутствии выхода коммерческих банков на иностранные валютную лицензию, т.е. правоработать с валютой, получают автоматически все банки России. Все клиенты получают автоматически право открытия валютного счета. Итак, переход на единые международные денежные средств, на единую международную единицу денег резко уменьшает валютные риски, удешевляет работу с иностранными валютными средствами, делает более надежными валютные средства, позволяет отказаться от самого института центральнобанковских валютных резервов. Опыт использования данной технологии есть как в нашей стране (ннвалютный рубль в СССР), так и в странах Европы (ЭКЮ) и в Международном валютном фонде (СПЗ). Отметим, что коллективные валюты всегда являются безналичными. Таким образом, если будет принято решение о хранении валютных средств на территории России только в виде единой коллективной валюты, то это потребует одновременно запрета ввоза и хранения на территории России любых наличных иностранных денежных средств. Эти денежные средства можно использовать только за пределами страны.
Николай Львович Дергалин
23 апр 2009 в 20:58
Румянцев Кирилл (7 апр 2009 в 19:11): «В.М.Юровицкий[1]. «Россия в мировой финансовой системе»« - Не заинтересовала никого данная статья почему-то?+1. Теперь, когда появилась ссылка в начальном сообщении темы, стало понятнее «что к чему» (далее я цитирую начало главной страницы - той, что по данной ссылке находится, которая называется «Деньги вчера, сегодня завтра» - ниже приводится вступительная информация, а также та, что соответствует первой, предпоследней и последней статье, остальные статьи не перечисляются мною при цитировании и заменены многоточием):»ДЕНЬГИДеньги правят миром. Вернее тот, кто имеет ХОРОШИЕ деньги. Наилучшие деньги сейчас в США, потому именно они и стали властителем современного мира. Как сделать так, чтобы Россия имела наилучшие деньги, Вы узнаете в этом разделе.О современной информационной теории денег и многое другое Вы найдете в этом разделе. Здесь есть материал и для специалистов в области денег, финансов, банков, и для людей, желающих понять, как работает современная денежная система и как она должна работать.Россия в мировой финансовой системе.Публикация в журналах «Управление собственностью: теория и практика», № 3, 2008; «Независимый обозреватель стран Содружества», № 8, 2008; «Финансовый вестник», №№ 10, 11, 2008 работы Что делать в условиях нынешнего мирового финансового кризиса. Как Росссии выйти из него окрепшей и воссиявшей над миром грабежа и финансовых спекуляций. Как пребразовать Ямайскую финансовую систему в новый справедливый мир..Шесть ошибок Милтона Фридмена.Разгромная критика отца монетаризма лауреата Нобелевской премии Милтона Фридмена.Опубликована в журнале «Банковское дело» # 3, 1999. Миттон Фридмен как верный ученик товарища Сталина. Очень интерсно почитать, за какой бред даются Нобелевские премии.Кто боится закона ЖириновскогоКому опасен закон Жириновского «О налично-валютном обращении на территории Российской Федерации», кто выступает против его принятия?»2. Далее, я привожу план статьи (чтобы понятнее было разбираться во всех отрывках предложенных нам к обсуждению), а также ссылки на обсуждения (в которых представлены соответствующие отрывки) - за исключением 1-го отрывка из статьи (который представлен в данном обсуждении) и «условный номер отывка» (в скобках - разделы, которые не имеют такого номера, не представлены пока в обсуждениях, почему-то?):Основы современной мировой финансовой системы (1)Валютные риски (1)Голландская болезнь и ее «лечение» (2) http://vkontakte.ru/topic-21758_20013776Инновационный путь развития (3) http://vkontakte.ru/topic-21758_20014096Проблемы инфляцииДекриминализация страныДеятельность банковГосударство и мировая финансовая системаПолитические рискиСтратегическая цель финансового развитияЗаключение--------------------------------------------------------------------------------[1] Юровицкий Владимир Михайлович, www.yur.ru, к.э.н., член-кор. Международной академии информатизации, преподаватель МФТИ, РГСУ, специалист в области теории денег, автор монографий «Новые деньги для России и мира» (совместно с В.В.Жириновским), 1998, «Эволюция денег», 2004, «Денежное обращение в эпоху перемен», 2007.3.а) «1-й отрывок из статьи» (который включает 2 раздела - «Основы современной мировой финансовой системы» и «Валютные риски») - это наиболее бесспорный отрывок из всех (по сути того, что изложено в нём), поэтому то врядли появятся ещё отклики в данном обсуждении.б) «2-й отрывок из статьи» («Голландская болезнь и ее «лечение»«) уже вызвал большие нарекания, но единичныые - имеется один лишь отклик по существу (#4) - «автор будто не понимает, что ..».
0 Comments:
Отправить комментарий